Banko suderinimas

Kas yra banko suderinimas?

Banko suderinimas yra procesas, kurio metu jūsų TimelyChurch įrašų operacijos suderinamos su banko išraše nurodytomis operacijomis. Tai užtikrina, kad jūsų knygos tiksliai atspindėtų tai, ką rodo bankas, ir padeda pastebėti klaidas, trūkstamas operacijas ar neautorizuotus nuskaitymus.

TimelyChurch teikia valdomą suderinimo vedlį, kuris žingsnis po žingsnio veda jus per visą procesą.

Prieš pradedant

Prieš pradėdami suderinimą, iš savo banko surinkite šią informaciją:

• Išrašo data -- Suderinamo banko išrašo pabaigos data.
• Išrašo galutinis likutis -- Galutinis likutis, nurodytas banko išraše.

Taip pat įsitikinkite, kad visos išrašo laikotarpio operacijos yra įvestos TimelyChurch sistemoje. Tai apima visus įnašus, čekius, elektroninius mokėjimus ir banko mokesčius.

Suderinimo radimas

Atidarykite Apskaitą iš Finansų srities, tada pažiūrėkite į skirtukų juostą bet kurio Apskaitos puslapio viršuje. Suderinimas yra išskleidžiamajame meniu tos skirtukų juostos gale:

• Išplėstiniame režime meniu pažymėtas Nustatymai ▾.
• Paprastame režime jis pažymėtas Daugiau ▾.

Atidarykite išskleidžiamąjį meniu ir spustelėkite Suderinimas. (Suderinimas prieinamas tiek Paprastame, tiek Išplėstiniame režime.) Tai atidaro Banko suderinimo puslapį, kuriame išvardyta jūsų suderinimų istorija.

Naujo suderinimo pradėjimas

1. Atidarykite Suderinimo puslapį (žr. Suderinimo radimas aukščiau).
2. Spustelėkite Pradėti suderinimą viršuje dešinėje.
3. Ekrane Pradėti banko suderinimą pasirinkite banko sąskaitą, kurią norite suderinti (išvardytos tik turto tipo sąskaitos).
4. Įveskite išrašo pabaigos datą iš savo banko išrašo. Pagal numatytuosius nustatymus tai yra praėjusio mėnesio paskutinė diena -- pakeiskite ją, kad atitiktų jūsų išrašą.
5. Įveskite išrašo galutinį likutį iš savo banko išrašo.
6. Spustelėkite Tęsti prie elementų žymėjimo.

TimelyChurch automatiškai apskaičiuos pradinį likutį. Jei tai pirmasis šios sąskaitos suderinimas, pradinis likutis yra sąskaitos pradinis likutis. Vėlesniems suderinimams naudojamas paskutinio baigto suderinimo galutinis likutis.

Pastaba: Vienu metu galite turėti tik vieną vykdomą suderinimą. Jei jau turite vieną vykdomą, mygtukas Pradėti suderinimą pakeičiamas mygtuku Tęsti suderinimą, o bandymas pradėti naują nukreipia atgal į vykdomą suderinimą, kad pirmiausia jį užbaigtumėte arba atšauktumėte.

Suderinimo vedlys

Pradėjus suderinimą, pamatysite suderinimo vedlį su dviem pagrindinėmis dalimis:

Operacijų sąrašas

Rodomos visos nesuderintos pasirinktos sąskaitos operacijos iki išrašo datos. Kiekvienai operacijai matote:

• Žymimąjį langelį jai pažymėti kaip patvirtintą banke
• Datą
• Nr. (nuorodos/čekio numerį, jei yra)
• Aprašymą
• Mokėjimo ir Įnašo sumas (rodomos atskiruose stulpeliuose)

Suderinimo suvestinė

Suvestinės kortelių eilutė vedlio viršuje rodo realaus laiko skaičiavimus:

• Pradžia -- Pradinis taškas (iš ankstesnio suderinimo arba sąskaitos pradinio likučio).
• + Įnašai -- Visų pajamų operacijų, kurias pažymėjote kaip patvirtintas banke, suma.
• - Mokėjimai -- Visų išlaidų operacijų, kurias pažymėjote kaip patvirtintas banke, suma.
• = Apskaičiuota -- Pradžia + Įnašai − Mokėjimai.
• Išrašas -- Galutinis likutis, kurį įvedėte iš savo banko išrašo.

Po kortelėmis didelė kortelė Skirtumas rodo Išrašo likutį atėmus Apskaičiuotą likutį. Prieš baigiant suderinimą jis turi pasiekti 0,00 USD. Paprastame režime ši kortelė suformuluota švelniau -- kol sumos nesutampa, joje rašoma „Kol kas nesuderinta", o kai sutampa, pasikeičia į „Suderinta!"; Išplėstiniame režime atitinkamai rašoma „Skirtumas" ir „Suderinta!"

Žingsnis po žingsnio procesas

1. Palyginkite kiekvieną operaciją savo banko išraše su vedlyje išvardytomis operacijomis.

2. Spustelėkite operaciją, kad pažymėtumėte ją kaip patvirtintą banke. Operacija bus paryškinta, o suderinimo suvestinė iškart atsinaujins.

   • Jei netyčia patvirtinote operaciją, spustelėkite ją dar kartą, kad panaikintumėte žymėjimą.

3. Stebėkite Skirtumo sumą suvestinės skydelyje. Patvirtinant operacijas, skirtumas turėtų artėti prie 0,00 USD.

4. Jei skirtumas nėra nulis, patikrinkite, ar nėra:

   • Operacijų banko išraše, kurios nebuvo įvestos TimelyChurch sistemoje (pvz., banko mokesčiai, automatiniai mokėjimai, gautos palūkanos). Įveskite jas kaip naujas operacijas, tada grįžkite į vedlį ir patvirtinkite jas banke.
   • Operacijų TimelyChurch sistemoje, kurių nėra banko išraše (jos yra neatliktos -- palikite jas nepatvirtintas).
   • Sumų neatitikimų -- palyginkite atskirų operacijų sumas tarp savo įrašų ir banko išrašo.

5. Kai skirtumas pasiekia 0,00 USD, mygtukas Baigti suderinimą tampa aktyvus. Spustelėkite jį, kad baigtumėte. (Kol skirtumas nėra nulis, šis mygtukas lieka pilkas ir neaktyvus.)

Suderinimo užbaigimas

Spustelėjus Baigti suderinimą:

• Visos patvirtintos banke operacijos negrįžtamai pažymimos kaip suderintos.
• Kiekviena suderinta operacija gauna suderinimo datą.
• Suderinimo įrašas išsaugomas su galutiniais likučiais, jį atlikusiu asmeniu ir užbaigimo data.
• Suderintos operacijos apsaugotos nuo atsitiktinio ištrynimo.
• Suderintas laikotarpis užrakinamas. Jokios operacijos suderinto datos intervalo viduje negalima redaguoti ar ištrinti. Tai apima ir neatliktas (nepatvirtintas) operacijas, datuotas anksčiau nei išrašo data -- jei kurią nors reikia pašalinti, pirmiausia turite atšaukti laikotarpio suderinimą arba vėlesniame laikotarpyje sukurti priešpriešinį įrašą.

Svarbu: Kai operacija suderinama per baigtą suderinimą, jos nebegalima ištrinti. Tai apsaugo jūsų istorinių įrašų vientisumą. Jei reikia panaikinti suderintos operacijos poveikį, vietoj to sukurkite naują priešpriešinį įrašą.

Neatliktų elementų užraktas: Neatliktos (nepatvirtintos) operacijos, datuotos baigto suderinimo laikotarpyje, taip pat apsaugotos nuo ištrynimo. Tikimasi, kad jos bus patvirtintos vėlesniame suderinime, o ne pašalintos. Jei čekis anuliuojamas arba įnašas niekada nebuvo atliktas, sukurkite priešpriešinį įrašą, o ne ištrinkite originalą.

Suderinimo atšaukimas

Jei reikia atsisakyti vykdomo suderinimo:

1. Spustelėkite Atšaukti suderinimą vedlio puslapio viršuje, tada patvirtinkite dialogo lange Atšaukti suderinimą?. (Jei persigalvojote, pasirinkite Tęsti darbą.)
2. Visi šios suderinimo sesijos patvirtinimo žymėjimai bus pašalinti.
3. Jokios operacijos nebus pažymėtos kaip suderintos.
4. Suderinimo įrašas išsaugomas su būsena „Atšaukta" jūsų įrašams.

Atšaukę galite pradėti naują suderinimą bet kada.

Suderinimų istorijos peržiūra

Suderinimo puslapis (pasiekiamas per išskleidžiamąjį meniu Nustatymai ▾ / Daugiau ▾ Apskaitos skirtukų juostoje) iš karto atidaro visų praėjusių suderinimų sąrašą. Naudokite filtrą Visos sąskaitos viršuje, tada spustelėkite Filtruoti, kad susiaurintumėte sąrašą iki vienos banko sąskaitos. Kiekvienoje eilutėje rodoma:

• Sąskaitos pavadinimas
• Išrašo data
• Išrašo galutinis likutis
• Būsena (Baigta, Vykdoma arba Atšaukta)
• Kas ir kada ją užbaigė

Suderinimo ataskaitos atsisiuntimas

Baigtiems suderinimams galite atsisiųsti PDF ataskaitą:

1. Atidarykite Suderinimo puslapį.
2. Suraskite baigtą suderinimą istorijos sąraše.
3. Spustelėkite mygtuką Ataskaita (atsisiuntimo piktogramą) tos eilutės gale. (Eilutėse, kurios vis dar Vykdomos, vietoj to rodomas mygtukas Tęsti.)

PDF faile pateikiamas sąskaitos pavadinimas, išrašo data, pradinis ir galutinis likučiai bei visų patvirtintų banke operacijų sąrašas. Tai naudinga jūsų įrašams arba dalinantis su finansų komitetu ar auditoriumi.

Patarimai sėkmingam suderinimui

Suderinkite kas mėnesį. Geriausia praktika -- suderinti kiekvieną banko sąskaitą, vos gavus mėnesinį išrašą. Kuo ilgiau laukiate, tuo sunkiau rasti neatitikimus.

Pirmiausia įveskite visas operacijas. Prieš pradėdami suderinimą, įsitikinkite, kad užregistravote visus banko mokesčius, automatinius nurašymus, gautas palūkanas ir bet kokias kitas išraše nurodytas operacijas.

Nepraleiskite mėnesių. Kiekvienas suderinimas remiasi ankstesniuoju. Praleidus mėnesį, kito suderinimo pradinis likutis gali neatitikti, todėl sunkiau suderinti.

Patikrinkite neatliktus elementus. Operacijos, likusios nepatvirtintos suderinimo pabaigoje, yra neatlikti elementai -- neišgryninti čekiai, siunčiami įnašai ir t. t. Jie turėtų būti patvirtinti būsimame išraše.